Комплаенс, номинальные услуги и доверительное управление тесно взаимосвязаны, и существует компромисс между конфиденциальностью, затратами и безопасностью.
Законодательство о борьбе с отмыванием денег требует, чтобы лица или компании, выступающие в роли финансовых посредников, соблюдали его положения, что обеспечивается государством под угрозой санкций. Поскольку законы не подлежат изменению и наше мнение о них не имеет значения, мы просим наших клиентов не обсуждать с нами законодательство о борьбе с отмыванием денег, а подготовить необходимую информацию для заполнения документов:
- Принесите копию вашего паспорта или удостоверения личности для архивирования.
- Заполните форму декларации бенефициарного владельца.
- Заполните форму «Профиль бизнеса», указав происхождение и использование активов, а также описание вашей деловой активности.
- Заполните форму о риске отмывания денег.
- Сообщайте нам о любых изменениях в составе действующих лиц или изменениях в бизнесе, чтобы избежать расхождений между информацией в формах и фактическими транзакциями, которые могут быть выявлены при проверках.
На Мальте Закон «О предотвращении отмывания денег» и Положения «О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма» дополняются процедурами, изданными FIAU. Эти процедуры основаны на Четвёртой директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег. Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег должна быть внедрена до января 2020 года, и она также включает положения о виртуальных валютах, предоплаченных картах и раскрытии информации о бенефициарных владельцах.
В Швейцарии за соблюдение Закона «О борьбе с отмыванием денег» отвечает FINMA. Закон и предписания об отмывании денег были пересмотрены в соответствии с Пятой директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег и вступят в силу в начале 2020 года. Нововведения включают усиление обязательств поставщиков финансовых услуг по мониторингу глобальных рисков и снижение порога для операций с наличными до 15 000 CHF.
В Словакии Закон «О борьбе с отмыванием денег» был пересмотрен (Закон № 297/2018) и вступил в силу в июле 2018 года. Он вводит дополнительные требования к идентификации и регистрации бенефициарного владельца, который также должен быть зарегистрирован в коммерческом реестре.
Фидуциарное управление может быть законным способом ведения бизнеса, когда клиент хочет оставаться в тени, например, в случае наличия пункта о неконкуренции в трудовом договоре или запрета на продажу других продуктов в эксклюзивном агентском соглашении. Доверительные мандаты широко используются, но они не всегда являются лучшим решением и могут привести к высоким затратам. Если требуется внешнее управление, есть альтернативные решения. Эти полномочия в качестве финансового посредника администрируются не компанией Zugimpex, а другой компанией нашей группы, которая регулярно проходит все необходимые проверки на соответствие законодательству о борьбе с отмыванием денег и должна оформить всю необходимую документацию.
(обновлено в августе 2024 г.)