Відповідність, номінальні послуги та довірче управління пов’язані один з одним, і існує компроміс між конфіденційністю, витратами та безпекою.
Законодавство про боротьбу з відмиванням грошей: особи або компанії, які виступають фінансовим посередником, повинні виконувати вимоги законодавства, і це забезпечується державою загрозою санкцій.
Оскільки ми не визначилися з законом і не можемо його змінити, наша думка про закони не має значення, і ми просимо наших клієнтів: будь ласка, не обговорюйте з нами закони про відмивання грошей.
На Мальті Закон про запобігання відмиванню грошей та Положення про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму доповнюються Правилами реалізації, виданими FIAU. Процедури впровадження надають своє конкретне тлумачення та потребують дотримання. Система заснована на останній Директиві ЄС про боротьбу з відмиванням грошей.
У Швейцарії за боротьбу з відмиванням коштів відповідає FINMA, діють правила «Geldwäschereigesetz» (GWG) і Geldwäschereiverordnung (GwV). Остання була переглянута та адаптована до п’ятої Директиви ЄС про боротьбу з відмиванням грошей. Існують певні зобов’язання постачальників фінансових послуг, і є нижній поріг для готівкових операцій у 15000 швейцарських франків. Однак деякі норми ЄС не були імплементовані в Швейцарії, наприклад, вимоги належної обачності для юристів
У Словаччині переглянуто Закон про боротьбу з відмиванням грошей (Закон No 297/228). Він містить розширені зобов’язання щодо ідентифікації та реєстрації бенефіціарного власника, який повинен бути зареєстрований у комерційному реєстрі.
Довірче управління: звичайно, іноді це законний спосіб ведення бізнесу, якщо клієнт не хоче з’являтися, наприклад, якщо в трудовому контракті є положення про конкуренцію або якщо продаж інших продуктів заборонено ексклюзивною агентською угодою. Такі мандати широко використовуються, але не завжди є найкращим рішенням і спричиняють великі витрати. Номінанти не завжди доступні, у них конфлікт інтересів, багато з них спочатку беруть високі гонорари за ризик, а потім створюють проблеми замість того, щоб підтримувати клієнта. Тому ми не пропонуємо такі послуги, але рекомендуємо клієнтам залучати знайомих або наймати людей на неповний робочий день.
Якщо опіка все ж потрібна, рішення є. Хоча інша компанія нашої групи періодично проходить всі необхідні перевірки щодо відмивання грошей і має необхідну ліцензію, ми шукаємо на ринку відповідних постачальників послуг і встановлюємо контакт.
(оновлено у вересні 2022 р.)