Usaglašenost, usluge imenovanja i fiducijarno upravljanje su međusobno povezane i postoji kompromis između povjerljivosti, troškova i sigurnosti.
Zakonodavstvo protiv pranja novca: osobe ili kompanije koje djeluju kao finansijski posrednici moraju ispunjavati zakonske zahteve, a to sprovodi država uz prijetnju sankcijama. Pošto nismo odlučili o zakonu i ne možemo ga promeniti, naše mišljenje o zakonima je irelevantno.
Stoga, pitamo naše klijente: nemojte sa nama raspravljati o zakonima o pranju novca, već pripremite informacije za popunjavanje dokumenata:
• Donesite kopiju pasoša / lične karte
• Popunjavanje obrasca za proglašenje stvarnog vlasnika
• Popunjavanje obrasca „profil poslovanja“: poreklo imovine i korišćenje imovine, objašnjenje vaših poslovnih aktivnosti
• Popunjavanje obrasca o riziku od pranja novca
• Informišite nas o promenama osoba ili promenama u poslovanju, tako da organizacija, koja povremeno vrši preglede o pranju novca, neće naći nikakva odstupanja između informacija u obrascima i stvarnim transakcijama. Na Malti, Zakon o sprečavanju pranja novca i Propisi o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma dopunjeni su procedurama sprovođenja koje je izdao FIAU. Procedure sprovođenja obezbeđuju tumačenje i treba ih poštovati. Sistem je zasnovan na četvrtoj Direktivi EU o sprečavanju pranja novca. Peta Direktiva EU o sprečavanju pranja novca mora biti sprovedena do januara 2020. godine, i postoje odredbe o virtualnim valutama, prepaid karticama i objavljivanju stvarnih vlasnika.
U Švajcarskoj, FINMA je zadužena za AML, pravila su „Geldvaschereigesetz“ (GVG) i Geldvaschereiverordnung (GvV). Potonji je revidiran i prilagođen petoj EU Direktivi o sprečavanju pranja novca, i važiće od početka 2020. godine. Biće povećane obaveze pružalaca finansijskih usluga da prate globalni rizik i niži prag za gotovinske transakcije od 15000 CHF. U Slovačkoj, Zakon o sprečavanju pranja novca je revidiran (Zakon br. 297/228) i stupa na snagu od jula 2018. Sadrži proširene obaveze identifikacije i registracije stvarnog vlasnika, koje će uskoro morati da se registruju u komercijalnom registru , takođe.
Fiducijarno upravljanje: ponekad je legitiman način poslovanja, ako klijent ne želi da se pojavi, na primjer ako postoji ugovor o konkurenciji u ugovoru o radu ili ako je prodaja drugih proizvoda zabranjena u sporazumu o ekskluzivnoj agenciji. Mandati poverenja su u širokoj upotrebi, ali nisu uvek najbolje rešenje i stvaraju visoke troškove. Ako je ipak potrebno starateljstvo, postoje rješenja. Ovim mandatima kao finansijskog posrednika ne upravlja Zugimpek, već druga kompanija iz naše grupe koja povremeno prolazi sve potrebne preglede pranja novca i koja mora napisati svu potrebnu dokumentaciju.
Updated July 2021