Conformitatea, serviciile nominalizate și gestionarea fiduciară sunt legate între ele și există un comerț-între confidențialitate, costuri și securitate.
Legislația privind combaterea spălării banilor: persoanele sau societățile care acționează ca intermediar financiar trebuie să respecte cerințele legale, iar acest lucru este aplicat de stat cu amenințarea sancțiunilor. Din moment ce nu ne-am decis asupra legii și nu o putem schimba, opinia noastră despre legi este irelevantă.
Prin urmare, solicităm clienților noștri: vă rugăm să nu dezbateți cu noi legile privind spălarea banilor, ci să pregătiți informații pentru a completa documentele:
- Aduceți o copie a pașaportului / actului de identitate, trebuie să o stocăm
- Completarea formularului pentru a declara beneficiarul efectiv
- Completarea formularului „profilul afacerii”: originea activelor și utilizarea activelor, explicarea activităților afacerii dvs
- Completarea formularului despre riscul de spălare a banilor
- Informați-ne despre schimbările de persoane sau schimbările de afaceri, astfel încât organizația, care efectuează periodic examinări de spălare a banilor cu noi, să nu găsească nicio abatere între informațiile din formulare și tranzacțiile reale.
În Malta, Legea privind prevenirea spălării banilor și prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului sunt completate de procedurile de punere în aplicare emise de FIAU. Procedurile de punere în aplicare oferă o interpretare și trebuie respectate. Sistemul se bazează pe cea de-a patra Directivă a UE privind combaterea spălării banilor. A cincea Directivă ue privind combaterea spălării banilor trebuie pusă în aplicare până în ianuarie 2020 și vor exista dispoziții privind monedele virtuale, cartele preplătite și divulgarea beneficiarilor reali.
În Elveția, FINMA este responsabilă de AML, reglementările sunt „Geldwäschereigesetz” (GWG) și Geldwäschereiverordnung (GwV). Aceasta din urmă a fost revizuită și adaptată la cea de-a cincea Directivă a UE privind combaterea spălării banilor și va fi valabilă de la începutul anului 2020. Vor exista obligații sporite ale furnizorilor de servicii financiare de a monitoriza riscul global și un prag mai mic pentru tranzacțiile cu numerar de 15000 CHF.
În Slovacia, Legea privind combaterea spălării banilor a fost revizuită (Legea nr. 297/228) și intră în vigoare din iulie 2018. Acesta conține obligații extinse de identificare și de înregistrare a beneficiarului efectiv, care va trebui în curând să fie înregistrat și în registrul comerțului.
Gestiune fiduciară: este uneori o modalitate legitimă de a face afaceri, dacă clientul nu dorește să apară, de exemplu dacă există o clauză de concurență într-un contract de muncă sau dacă vânzările de alte produse sunt interzise într-un contract de agenție exclusivă. Mandatele de încredere sunt utilizate pe scară largă, dar nu sunt întotdeauna cea mai bună soluție și creează costuri ridicate.
Cu toate acestea, în cazul în care este necesară mandatar, există soluții. Astfel de mandate ca intermediar financiar nu sunt administrate de Zugimpex, ci de o altă companie a grupului nostru care este supusă periodic tuturor examinărilor necesare privind spălarea banilor și care trebuie să scrie toată documentația necesară.
(actualizat Iulie 2021)