{"id":11746,"date":"2017-05-20T19:30:30","date_gmt":"2017-05-20T17:30:30","guid":{"rendered":"http:\/\/zugimpex.com\/sr\/?page_id=11746"},"modified":"2023-11-23T15:51:52","modified_gmt":"2023-11-23T13:51:52","slug":"otvaranje-racuna-u-banci","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci","title":{"rendered":"Otvaranje ra\u010duna u banci"},"content":{"rendered":"<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_58 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-custom ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\" role=\"button\"><label for=\"item-663380401aae8\" ><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #aa0000;color:#aa0000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #aa0000;color:#aa0000\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/label><input aria-label=\"Toggle\" aria-label=\"item-663380401aae8\"  type=\"checkbox\" id=\"item-663380401aae8\"><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#Koliko_ima_banaka_i_finansijskih_institucija\" title=\"Koliko ima banaka i finansijskih institucija?\">Koliko ima banaka i finansijskih institucija?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#Zasto_postoje_poteskoce_pri_otvaranju_bankovnog_racuna\" title=\"Za\u0161to postoje pote\u0161koc\u0301e pri otvaranju bankovnog ra\u010duna:\">Za\u0161to postoje pote\u0161koc\u0301e pri otvaranju bankovnog ra\u010duna:<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#Strucnost_Zugimpex_tima\" title=\"Stru\u010dnost Zugimpex tima:\">Stru\u010dnost Zugimpex tima:<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#Prijava_za_otvaranje_bankovnog_racuna\" title=\"Prijava za otvaranje bankovnog ra\u010duna:\">Prijava za otvaranje bankovnog ra\u010duna:<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#Pomoc_u_stalnom_odnosu_sa_bankama\" title=\"Pomoc\u0301 u stalnom odnosu sa bankama\">Pomoc\u0301 u stalnom odnosu sa bankama<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#Pet_opstih_pravila_u_odnosu_na_banke_i_EMI-s\" title=\"Pet op\u0161tih pravila u odnosu na banke i EMI-s:\">Pet op\u0161tih pravila u odnosu na banke i EMI-s:<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3'><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#1_Znajte_kako_su_banke_EMI_regulisane_i_sta_moraju_da_rade\" title=\"1. Znajte kako su banke (EMI) regulisane i \u0161ta moraju da rade:\">1. Znajte kako su banke (EMI) regulisane i \u0161ta moraju da rade:<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#2_Razumevanje_internih_procesa_banke_u_vezi_sa_sprecavanjem_pranja_novca\" title=\"2. Razumevanje internih procesa banke u vezi sa spre\u010davanjem pranja novca:\">2. Razumevanje internih procesa banke u vezi sa spre\u010davanjem pranja novca:<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#3_Uvek_pripremite_dokumenta_koja_su_vam_ionako_potrebna\" title=\"3. Uvek pripremite dokumenta koja su vam ionako potrebna:\">3. Uvek pripremite dokumenta koja su vam ionako potrebna:<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#4_Uverite_se_da_placanja_odgovaraju_uobicajenom_obrascu_u_industriji_i_vasoj_deklarisanoj_poslovnoj_aktivnosti\" title=\"4. Uverite se da plac\u0301anja odgovaraju uobi\u010dajenom obrascu u industriji i va\u0161oj deklarisanoj poslovnoj aktivnosti:\">4. Uverite se da plac\u0301anja odgovaraju uobi\u010dajenom obrascu u industriji i va\u0161oj deklarisanoj poslovnoj aktivnosti:<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/otvaranje-racuna-u-banci\/#5_Da_li_je_jedan_bankovni_racun_dovoljan\" title=\"5. Da li je jedan bankovni racun dovoljan?\">5. Da li je jedan bankovni racun dovoljan?<\/a><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<p>Vec\u0301ini kompanija je potreban jedan ili nekoliko operativnih ra\u010duna sa IBAN brojem da bi vodili svoje poslovanje, a sa sve vec\u0301im iznosima na mre\u017ei, obi\u010dno im je potrebno mobilno bankarstvo i debitna kartica.<\/p>\n<p>Otvaranje bankovnog ra\u010duna i postupanje u skladu sa finansijskim institucijama (banke, institucije za elektronski novac (EMI) ili provajderi plac\u0301anja) postao je jedan od najvec\u0301ih izazova u internacionalizaciji. Me\u0111utim, \u010desto se klijenti samo prijave nekoliko puta ili nemaju informacije kako da postupaju sa bankama. Da bi pru\u017eila profesionalnu pomoc\u0301, na\u0161a kompanija je u kontaktu sa mnogim licenciranim bankama i EMI-ima kako bi razumela njihove zahteve, sklonost ka riziku i njihove tehni\u010dke procedure.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Koliko_ima_banaka_i_finansijskih_institucija\"><\/span><strong><span style=\"color: #aa0000;\">Koliko ima banaka i finansijskih institucija?<\/span><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Prema EBF (Evropska bankarska federacija), do kraja 2020. godine u EU je poslovalo oko 6000 banaka sa oko 160000 filijala, a bilo je i preko 1000 dodatnih banaka u obli\u017enjim zemljama koje nisu \u010dlanice EU, poput \u0160vajcarske, Lihten\u0161tajna, Crne Gore, Srbije , Ukrajina i Rusija. Iz razli\u010ditih razloga, iznos banaka u EU smanjio se za oko 30% od 2008. godine<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Zasto_postoje_poteskoce_pri_otvaranju_bankovnog_racuna\"><\/span><strong><span style=\"color: #aa0000;\">Za\u0161to postoje pote\u0161koc\u0301e pri otvaranju bankovnog ra\u010duna:<\/span><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Prvo, licenciranje: nacionalna dr\u017eavna tela i me\u0111unarodne institucije dodeljuju bankarske dozvole i reguli\u0161u sektor. Pod pritiskom me\u0111unarodnih organizacija poput FATF-a iz OECD-a, oni instaliraju nacionalni zakon o spre\u010davanju pranja novca i primenjuju ga, nadogra\u0111uju resurse finansijskih regulatora i procedure izve\u0161tavanja za sumnjive transakcije. Teorijska postavka nacionalnih regulatora sledi demokratske principe (razdvajanje zakonodavstva, izvr\u0161enje i nadle\u017enost), ali de facto oni mogu vr\u0161iti moc\u0301 koja se mo\u017ee nac\u0301i samo u diktaturama. Dakle, uprava banaka je pod pritiskom i primorana da izbegne rizik.<\/p>\n<p>Drugo, ne postoji obaveza ugovaranja: iako je bankovni ra\u010dun neophodna infrastruktura za kompanije, kao i za privatna lica, vec\u0301ina vlada ne namec\u0301e obavezu ugovaranja licenciranim institucijama. Takva obaveza sklapanja ugovora uobi\u010dajena je za druge dobavlja\u010de infrastrukture (npr. Elektri\u010dnu energiju, vodu, telekom), oni su du\u017eni da sklope ugovor sa svakom osobom ili kompanijom koja je spremna da prihvati op\u0161te uslove i da plati takse.<\/p>\n<p>Trec\u0301e, banke imaju razli\u010dit apetit za rizikom koji tako\u0111e varira tokom vremena, uglavnom u zavisnosti od njihovog trenutnog portfelja i stvarnih slu\u010dajeva. Tako\u0111e, imaju razli\u010dite pristupe za procenu rizika, posebno rizika industrije, zemalja i kompanija sa direktorima koji imaju prebivali\u0161te u drugim zemljama.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Strucnost_Zugimpex_tima\"><\/span><strong><span style=\"color: #aa0000;\">Stru\u010dnost Zugimpex tima:<\/span><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Na\u0161 tim konstantno poroveravaiposmatra promene u zakonskim okvirima, u razli\u010ditim zemljama i trenutne aktivnosti banaka kroz direktan kontakt, kao i zbog na\u0161ih klijenata. Stoga smo u toku sa finansijskim uslugama, zahtevima, postupcima ukrcavanja i nivoima prihvatanja.<\/p>\n<p>Poma\u017eemo u definisanju bankarskih zahteva klijenata. To uklju\u010duje mre\u017eno bankarstvo sa IBAN-om u nekoliko valuta sa SEPA plac\u0301anjem, kreditnim i debitnim karticama, ali tako\u0111e i platne prolaze i integraciju API-ja za preuzimanje bankovnih izvoda u csv ili kls format. Pored toga, mnogim klijentima su potrebni odgovarajuc\u0301i alati za upravljanje imovinom, a drugima je potrebno finansiranje. Rezultat je lista moguc\u0301ih banaka ili nov\u010danih institucija.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Prijava_za_otvaranje_bankovnog_racuna\"><\/span><strong><span style=\"color: #aa0000;\">Prijava za otvaranje bankovnog ra\u010duna:<\/span><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Da bismo pripremili postupak prijave, prikupljamo relevantne informacije o aktivnostima, transakcijama, zahtevima i licima:<\/p>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>Profil klijenta (licna dokumenta, dokaz o mestu prebivalista, pozadina)<\/li>\n<li>Izvor priliva sredstava, dokaz o poreklu finansijske stabilnosti<\/li>\n<li>Planirana aktivnost I struktura\n<ul style=\"list-style-type: circle;\">\n<li>Glavna aktivnost<\/li>\n<li>Klijenti I dobavljaci<\/li>\n<li>Priliv novca\/odliv novca: zemlje, maximalne sume po transakciji, ukupan predvidjeni promet na racunu<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Nakon sto pripreimo osnovni KYC, I prikupimo podatke, sledeci korak jepretraga podataka o klijentu dostupna na internet. Ovakva procedura je potrebna kako bi suzili moucnost reske u aplikaciji, I odbijanje naseg zahteva od strane banke.<\/p>\n<p>Na osnovu dobijenih informacija, imamo jasnu procenu rizika:<\/p>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>Rizik klijenta: industrija delatnosti, tip klijenta<\/li>\n<li>Lokacija- Zemlje se dele na \u2018\u2019Bele\u2019\u2019 \u2018\u2019CRNE\u2019\u2019 I \u2018\u2019Sive\u2019\u2019 (liste su javno dostupne)<\/li>\n<li>Mogucnost licne posete I utvrdjivanje identiteta klijenta<\/li>\n<\/ul>\n<p>Imajuc\u0301i ove podatke na raspolaganju, mo\u017eemo pomoc\u0301i klijentima da naprave u\u017ei izbor i da se prijave kod razli\u010ditih banaka za otvaranje ra\u010duna. Procenjujemo verovatnoc\u0301u otvaranja ra\u010duna i na osnovu ove procene preporu\u010dujemo broj razli\u010ditih aplikacija potrebnih za velike \u0161anse da se na vreme otvore najmanje dva ra\u010duna.<\/p>\n<p>Pored toga, klijenti se unapred obave\u0161tavaju o naknadi za otvaranje, naknadi za uskla\u0111enost i tekuc\u0301im tro\u0161kovima banaka. Za tekuc\u0301e ra\u010dune i svakodnevno bankarstvo kupci mogu o\u010dekivati standardni kvalitet, me\u0111utim, prema njihovim uslovima, institucije imaju druga\u010diju strukturu naknada. U drugim oblastima, poput internetskih brokera, investicionih usluga i dobavlja\u010da plac\u0301anja, postoje ogromne razlike i va\u017eno je pronac\u0301i rje\u0161enje koje odgovara potrebama.<\/p>\n<p>Molimo vas da imate na umu, Zugimpex je nezavini provajder usluga. Mi nismo posrednici vec konsultanti klijenta u procedure za njihovo dobro.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Pomoc_u_stalnom_odnosu_sa_bankama\"><\/span><strong><span style=\"color: #aa0000;\">Pomoc\u0301 u stalnom odnosu sa bankama<\/span><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Da biste umanjili probleme u tekuc\u0301im transakcijama, preporu\u010dujemo:<\/p>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>imajte na raspolaganju kopiju aplikacije i uverite se da su transferi u skladu sa tamo datim informacijama (ukupni iznosi prometa, pojedina\u010dni obim transakcija, dr\u017eave itd.). Obavestite banku u slu\u010daju promena unapred sa dobrim, dokumentovanim razlozima (npr. Nova porud\u017ebina)<\/li>\n<li>imajte na raspolaganju sva dokumenta pre nego \u0161to izvr\u0161ite transfer: fakturu i ugovore<\/li>\n<li>po\u0161iljalac i primalac uplate moraju uvek odgovarati ugovoru i fakturi. Ako to nije slu\u010daj, mora biti na snazi ugovor o prenosu<\/li>\n<li>izbegavajte plac\u0301anj sa kompanije privatnim licima, osim plata<\/li>\n<li>ako postoji ugovor o zajmu, tekuc\u0301e isplate kamata moraju se izvr\u0161iti pravilno, jer se to mo\u017ee kasnije proveriti<\/li>\n<\/ul>\n<p>Odr\u017eavajte dobar kontakt sa bankom, posebno u sledec\u0301im situacijama:<\/p>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>promene u kompaniji (akcionari, direktori)<\/li>\n<li>problemi sa prijavljivanjem na online banking login<\/li>\n<li>kartice koje ne rade ili su izgubljene<\/li>\n<li>problemi sa samim uplatama (npr. Mo\u017eda c\u0301e biti potrebno obavestiti banku da koristi odre\u0111enu dopisnu banku)<\/li>\n<li>problemi sa samim uplatama (npr. Mo\u017eda c\u0301e biti potrebno obavestiti banku da koristi odre\u0111enu dopisnu banku)<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Pet_opstih_pravila_u_odnosu_na_banke_i_EMI-s\"><\/span><strong><span style=\"color: #aa0000;\">Pet op\u0161tih pravila u odnosu na banke i EMI-s:<\/span><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"1_Znajte_kako_su_banke_EMI_regulisane_i_sta_moraju_da_rade\"><\/span><span style=\"font-size: 12pt;\"><strong>1. Znajte kako su banke (EMI) regulisane i \u0161ta moraju da rade:<\/strong><\/span><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Vlasti finansijskog tr\u017ei\u0161ta objavljuju na svojim veb lokacijama pravni okvir u svojim zemljama. Razumno je znati nacionalne minimalne zahteve koje banka mora da ispuni i pripremiti dokumentaciju pre nego \u0161to se obratite regulisanoj finansijskoj instituciji.<\/p>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>Finansijske institucije moraju da defini\u0161u dodatne zahteve za slu\u010dajeve kada prva procena rizika pokazuje vec\u0301i rizik. Nije lo\u0161e tra\u017eiti ove zahteve i pripremiti dokumentaciju, tako\u0111e.<\/li>\n<li>Upravljanje portfeljem je su\u0161tinska nadle\u017enost banaka. Koristi se za podelu kreditnih portfelja u kategorije i njihovo periodi\u010dno nadgledanje. Banke tako\u0111e koriste koncept upravljanja portfeljem i u oblasti spre\u010davanja pranja novca i defini\u0161u klase rizika. Trenutni apetit za rizikom zavisi od njihovog trenutnog portfelja i od njihove situacije sa drugim klijentima. Ponekad je moguc\u0301e dobiti neformalne informacije o takvim situacijama.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"2_Razumevanje_internih_procesa_banke_u_vezi_sa_sprecavanjem_pranja_novca\"><\/span><span style=\"font-size: 12pt;\"><strong>2. Razumevanje internih procesa banke u vezi sa spre\u010davanjem pranja novca:<\/strong><\/span><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>Pored stalnog prac\u0301enja, vec\u0301ina finansijskih institucija ima interni seminar jednom godi\u0161nje. Prezentacija ima agresivan stil i poziva na bezuslovnu akciju. \u010cesto se najavljuje kasnija inspekcija od strane unutra\u0161njeg odeljenja za uskla\u0111enost.<\/li>\n<li>Vrac\u0301ajuc\u0301i se u kancelariju, \u0161ef odeljenja brine i tra\u017ei od zaposlenih da se pobrinu za ispunjavanje svih formalnosti. Po\u010dinju da proveravaju sve svoje datoteke.<\/li>\n<li>Kada zaposleni kontaktiraju klijente i tra\u017ee od njih da a\u017euriraju svoje podatke i pru\u017ee dodatnu dokumentaciju za neke uobi\u010dajene i za neke vanredne isplate.<\/li>\n<li>Ako je institucija dodatno podvrgnuta inspekciji od strane organa finansijskog tr\u017ei\u0161ta ili ako su se pojavili neki kriti\u010dni slu\u010dajevi, rukovodstvo i zaposleni su pod pritiskom i u takvim situacijama su brzo otvoreni za preporuke odeljenja za uskla\u0111enost da prekinu neke odnose.<\/li>\n<li>Kada se inspekcije zavr\u0161e, svakodnevno poslovanje dolazi u fokus interesa. Pred kraj izve\u0161tajnog perioda, rukovodstvo preusmerava fokus na profitabilnost i shvataju da su banci potrebni novi klijenti.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"3_Uvek_pripremite_dokumenta_koja_su_vam_ionako_potrebna\"><\/span><span style=\"font-size: 12pt;\"><strong>3. Uvek pripremite dokumenta koja su vam ionako potrebna:<\/strong><\/span><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>Identifikacioni dokumenti:\n<ul>\n<li>Paso\u0161 ili li\u010dna karta (original ili overeno apostilom)<\/li>\n<li>Dokaz o mestu prebivalista<\/li>\n<li>Referenca banke<\/li>\n<li>U slu\u010daju kompanije: izvod iz komercijalnog registra, statut (notari, apostile, ponekad prevedeni<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li>Profil Klijenta:\n<ul>\n<li>Informacije o kupcu, uklju\u010dujuc\u0301i menad\u017eera, akcionara i stvarnog vlasnika (CV, obrazovanje, stvarne aktivnosti, izvor sredstava)<\/li>\n<li>Informacije o kompaniji: svrha, regioni plac\u0301anja, glavni postojec\u0301i kupci, glavni postojec\u0301i dobavlja\u010di, bilans stanja, biv\u0161i izvodi bankovnih ra\u010duna<\/li>\n<li>Informacije o planiranim aktivnostima nove kompanije: svrha, veli\u010dina i glavni regioni dolaznih i odlaznih plac\u0301anja<\/li>\n<li>Procena rezultata procene rizika<\/li>\n<li>Regularni update informacija<\/li>\n<li>Dokumentacija za sva plac\u0301anja vec\u0301a od obima navedenog u profilu kupca<\/li>\n<li>\u0160ta god da se podnese, odeljenja za uskla\u0111enost c\u0301e proveriti datoteke i zatra\u017eiti neke dodatne informacije. Zaposleni treba da prikupe dokaze da se njihovo pridr\u017eavanje pa\u017eljivo vr\u0161i<\/li>\n<li style=\"list-style-type: none;\"><\/li>\n<li style=\"list-style-type: none;\"><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"4_Uverite_se_da_placanja_odgovaraju_uobicajenom_obrascu_u_industriji_i_vasoj_deklarisanoj_poslovnoj_aktivnosti\"><\/span><span style=\"font-size: 12pt;\"><strong>4. Uverite se da plac\u0301anja odgovaraju uobi\u010dajenom obrascu u industriji i va\u0161oj deklarisanoj poslovnoj aktivnosti:<\/strong><\/span><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>Imajte na umu da odeljenja za proveru AML koriste softver koji su razvile forenzi\u010dke ra\u010dunovodstvene firme.<\/li>\n<li>Primer: Obi\u010dno konsultanti tra\u017ee pretplatu i \u010desto \u0161alju male ra\u010dune. Konsultanti znaju da se male fakture brzo plac\u0301aju i povec\u0301avaju posvec\u0301enost klijenta i stvaraju trajni nov\u010dani tok za finansiranje tro\u0161kova (ponekad je na kraju i veliki bonus). Banke imaju mnogo konsultanata kao klijenata i vide njihov na\u010din plac\u0301anja. Ako se tok plac\u0301anja konsultantskog projekta ne uklapa u uobi\u010dajeni obrazac, klijent c\u0301e automatski izvr\u0161iti prac\u0301enje.<\/li>\n<li>Uzmite u obzir: administrativni tro\u0161kovi dodatne fakture plus plac\u0301anje manji su od cene startera u restoranu, ali su tro\u0161kovi pronalaska nove banke prili\u010dno visoki.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"5_Da_li_je_jedan_bankovni_racun_dovoljan\"><\/span><span style=\"font-size: 12pt;\"><strong>5. Da li je jedan bankovni racun dovoljan?<\/strong><\/span><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul style=\"list-style-type: disc;\">\n<li>Otvorite drugi bankovni ra\u010dun u drugoj zemlji, eventualno i trec\u0301i<\/li>\n<li>Neka svaki bude u upotrebi<\/li>\n<li>Ako imate vrlo profitabilne trgovinske aktivnosti, poku\u0161ajte da podelite dolazne i odlazne uplate na dva ra\u010duna u razli\u010ditim institucijama i povremeno izvr\u0161ite prenos izme\u0111u njih; ako bankar ne mo\u017ee da vidi mar\u017eu, nema podsticaja da obavesti prijatelja da radi konkurentno.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Uredjeno Jul 2021<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Vec\u0301ini kompanija je potreban jedan ili nekoliko operativnih ra\u010duna sa IBAN brojem da bi vodili svoje poslovanje, a sa sve vec\u0301im iznosima na mre\u017ei, obi\u010dno im je potrebno mobilno bankarstvo i debitna kartica. Otvaranje bankovnog ra\u010duna i postupanje u skladu sa finansijskim institucijama (banke, institucije za elektronski novac (EMI) ili provajderi plac\u0301anja) postao je jedan [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"yst_prominent_words":[7086,7082,7078,7091,7080,737,7087,1691,642,7090,7084,7092,7085,7095,7083,7081,7079,674,1694,644],"post_mailing_queue_ids":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/11746"}],"collection":[{"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=11746"}],"version-history":[{"count":12,"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/11746\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":14682,"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/11746\/revisions\/14682"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=11746"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/zugimpex.com\/sr\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=11746"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}