Комплаенс, номинальные услуги и доверительное управление связаны друг с другом, и существует компромисс между конфиденциальностью, затратами и безопасностью.

Законодательство о борьбе с отмыванием денег: лица или компании, выступающие в роли финансового посредника, должны соблюдать требования законодательства, и это обеспечивается государством под угрозой санкций. Поскольку мы не определились с Законом и не можем его изменить, наше мнение о Законах не относится к делу.

Поэтому мы просим наших клиентов: пожалуйста, не обсуждайте с нами Законы о борьбе с отмыванием денег, а готовьте информацию для заполнения документов:

  • Принесите копию вашего паспорта/удостоверения личности, мы должны заархивировать его
  • Заполнение формы для объявления бенефициарного владельца
  • Заполнение формы «Профиль бизнеса»: происхождение и использование активов, описание вашей деловой активности
  •  Заполнение формы о риске отмывания денег
  •  Сообщите нам об изменениях действующих лиц или изменениях в бизнесе, чтобы организация, которая периодически проводит проверки согласно законодателсьтву по отмыванию денег, не обнаружила каких-либо расхождений между информацией в формах и фактическими транзакциями. На Мальте Закон “О предотвращении отмывания денег” и Положения “О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма” дополняются процедурами осуществления, изданными FIAU. Порядок реализации обеспечивают интерпретацию и должен соблюдаться. Система основана на четвертой Директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег. Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег должна быть введена в действие до января 2020 года, также будут введены положения о виртуальных валютах, предоплаченных картах и раскрытии информации о бенефициарных владельцах.

В Швейцарии FINMA отвечает за соблюдение Закона “О борьбе с отмыванием денег”, которое регулируются самим Законом и предписании об отмывании денег. Последнее было пересмотрено и адаптировано к пятой Директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег, и будет действовать с начала 2020 года. Будут увеличены обязательства поставщиков финансовых услуг по мониторингу глобального риска и будет становлен более низкий порог для операций с наличными в размере 15000 CHF. В Словакии “О борьбе с отмыванием денег” был пересмотрен (Закон № 297/228) и вступил в силу с июля 2018 года. Он содержит расширенные обязательства по идентификации и регистрации бенефициарного владельца, который также должен быть зарегистрирован в коммерческом реестре.

Фидуциарное управление: иногда является законным способом ведения бизнеса, когда клиент не хочет появляться, например, если в трудовом договоре есть пункт о конкуренции или если продажа других продуктов запрещена в эксклюзивном агентском соглашении. Доверительные мандаты широко используются, но не всегда являются лучшим решением и ведут к высоким затратам. Если все же требуется внешнее управление, существуют и такие решения. Эти полномочия в качестве финансового посредника администрируются не Zugimpex, а другой компанией нашей группы, которая периодически проходит все необходимые проверки на отмывание денег и должна выписать всю необходимую документацию.

 

(обновлено в июле 2021 г.)

Top