Conformitate, servicii nominale și management fiduciar

Print Friendly, PDF & Email

Conformitatea, serviciile nominalizate și gestionarea fiduciară sunt legate între ele și există un compromis între confidențialitate, costuri și securitate.

Legislația privind combaterea spălării banilor: persoanele sau societățile care acționează ca intermediar financiar trebuie să respecte cerințele legale, iar acest lucru este aplicat de stat cu amenințarea sancțiunilor. Din moment ce nu ne-am decis asupra legii și nu o putem schimba, opinia noastră cu privire la legi este irelevantă.

Prin urmare, vă întrebăm clienții noștri: vă rugăm să nu dezbateți cu noi despre legile privind spălarea banilor, ci să pregătiți informații pentru a completa documentele:

  • Aduceți o copie a pașaportului/actului de identitate, trebuie să o depozităm
  • Completarea formularului de declarare a beneficiarului real
  • Completarea formularului “profilul afacerii”: originea activelor și utilizarea activelor, explicarea activităților dumneavoastră de afaceri
  • Completarea formularului despre riscul de spălare a banilor
  • Să ne informeze cu privire la schimbările de persoane sau schimbările de afaceri, astfel încât organizația, care efectuează periodic examene de spălare de bani cu noi, nu va găsi nici o abatere între informațiile de pe formulare și tranzacțiile reale

În Malta, Legea privind prevenirea spălării banilor și prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului sunt completate de procedurile de punere în aplicare emise de FIAU. Procedurile de punere în aplicare oferă o interpretare și trebuie respectate. Sistemul se bazează pe a patra directivă privind combaterea spălării banilor din UE. A cincea directivă privind combaterea spălării banilor din UE trebuie pusă în aplicare până în ianuarie 2020 și vor exista dispoziții privind monedele virtuale, cartelele preplătite și divulgarea beneficiarilor reali.

În Elveția, FINMA este responsabil de AML, reglementările sunt “Geldwäschereigesetz” (GWG) și Geldwäschereiverordnung (GwV). Aceasta din urmă a fost revizuită și adaptată la a cincea directivă privind combaterea spălării banilor din UE și va fi valabilă de la începutul anului 2020. Vor exista obligații sporite ale furnizorilor de servicii financiare de a monitoriza riscul global și un prag mai scăzut pentru tranzacțiile cu numerar de 15 000 CHF.

În Slovacia, Legea privind combaterea spălării banilor a fost revizuită (Legea nr. 297/228) și intră în vigoare din iulie 2018. Acesta conține obligații extinse de identificare și de înregistrare a beneficiarului real, care va trebui să fie înregistrat în curând și în registrul comerțului.

Gestionarea fiduciară: este uneori un mod legitim de a face afaceri, în cazul în care clientul nu dorește să apară, de exemplu, dacă există o clauză de concurență într-un contract de muncă sau dacă vânzările altor produse sunt interzise într-un contract de agenție exclusivă. Mandatele de încredere sunt utilizate pe scară largă, dar nu sunt întotdeauna cea mai bună soluție și creează costuri ridicate.

Cu toate acestea, dacă este necesară o încredere în mandatar, există soluții. Astfel de mandate ca intermediar financiar nu sunt administrate de Zugimpex, ci de o altă companie a grupului nostru care este supusă periodic tuturor examinărilor necesare de spălare de bani și care trebuie să scrie toată documentația necesară.

(updated Mai 2020)